Segundo dados da consultoria Uqbar, em 2021, o volume total de emissões via FIDCs no Brasil foi superior a R$ 100 bilhões, contra R$ 71,9 bilhões em 2020. Os FIDCs ganham “crédito” impulsionados por uma nova onda de fintechs.
Anteriormente mais restritos às grandes empresas, agora estão entrando na agenda das startups e empresas de pequeno porte. Os FIDCs lançados pelas startups financeiras somaram R$ 8 bilhões no primeiro semestre de 2021, resultando uma alta de 16% no mesmo período. Esses veículos de securitização de dívida já vinham em evolução mas, atualmente, quem está puxando mais essa demanda são as fintechs.
Levantamento publicado pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), mostrou que o volume de emissões de debêntures chegou a R$ 60,2 bilhões entre maio e junho, valor 15,5% maior em relação ao mesmo período de 2021, e os CRIs (Certificado de Recebíveis Imobiliários) e CRAs (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) também acompanharam, com crescimento de 41% e a média dos Certificado de Depósito Bancário (CDBs) atingiu apenas 0,73% e a poupança 0,50% mensais. Enquanto os fundos multimercado e carteiras de ações registraram saídas de R$ 61,8 bilhões e 49,5 bilhões, os fundos de renda fixa acolheram R$ 88,8 bilhões.
A Ulend, fintech especializada em investimentos em crédito privado, por exemplo, obteve taxa de retorno de 18,5% ao ano no 1T22, e seu Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) teve rentabilidade de CDI + 6% ao ano nas cotas sêniores e CDI + 8% ao ano na mezanino.
Veja os dados:
Ano de fundação: 2019
Faturamento 2021: Valor de ativos sobre gestão: R$ 80.000.000,00 ;
Expectativas 2022: ativos sob gestão: R$ 150.000.000,00
Principais fatores que levaram ao crescimento de 2021:
- Captação de R$ 40.000.000,00 para o fundo de investimentos Ulend;
- Aporte de R$ 6.000.000,00;
- Aprimoramento e criação de novas áreas;
- Baixa inadimplência e alta rentabilidade do portfólio de crédito;
- Formação de novos parceiros (escritórios autônomos).
Principais clientes:
- Investidores de 30+ anos, ambos os sexos classe AB;
- Empresas: Empreendedores geralmente 40+ anos que possuem empresas de pequeno médio porte (em geral com faturamento entre de R$ 10 a 300 milhões de reais anual), sem restritivo no CNPJ;
- Consultores ou agentes autônomos para formação de parcerias.
Número de funcionários: 39
Diferenciais de mercado:
- Investimento seguro e com alto retorno;
- Empréstimos com crédito barato, fácil, ágil e desbancarizado. Por meio da nossa plataforma as empresas conseguem capital para crescer diretamente de investidores, sem intermediação bancária.
Aporte
A empresa recebeu, em 2022 um aporte de R$34 milhões através do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC), distribuído pelo Itaú BBA.
